大額現金遭“嚴管”，個人轉賬超10萬就要查？
對于老百姓而言其實并不是使用現金不夠方便，而是因為移動支付實在是過于便捷了。一方面省去了商家找零的麻煩，另一方面用戶出門也無需攜帶一堆零錢了。不管路邊攤還是大型商場，只需要手機掃個碼就能完成付款了。
當然老百姓日常生活雖然很少會使用到現金，但這并不意味著現金的存在就沒有必要了。值得注意的是從2020年開始，多地就開始試點大額現金管理了。從這一舉措發布以來，市場就一直議論紛紛。時不時就會出現個人轉賬超10萬需要登記這樣的言論，甚至還表示一旦個人賬戶進賬“超額”，還會受到銀行風控。這到底是怎么回事呢？
事實上目前河北、深圳、浙江這3地已經實施了大額現金試點，但是與個人轉賬超10萬會被嚴查，其實是完全沒有關系的。對此官方已經進行了辟謠，也明確回復大額現金管理只是為了對現金進行更嚴格的監管，同時提高服務水平。
說白了是為了打擊那些利用大額現金進行違法犯罪行為的人，并不是為了讓廣大老百姓感到不便。而且從試點金額來看，普通老百姓平時是不需要用到這么多現金的。即便偶爾有這一需求，只要正常登記走流程就可以了，日常生活是完全不受影響的。
而所謂的個人轉賬超10萬將被“嚴查”，這些其實都屬于過分解讀。因為即便取款金額超過標準，只要按照規定進行登記，存取行為銀行都是會替我們保密的。包括正常轉賬，其實也不會受到什么影響。
至于銀行賬戶出現被監控的情況，其實有時候并非因為“超額”。比如一天內銀行卡上出現了5萬塊交易，對于銀行來說這可以算是大額交易了。
但是一天內或是短期時間里頻繁發生大額交易，對于銀行來說自然是會進行“預警”提示的。簡單點來說銀行也是為了用戶的資金安全，防止出現賬戶被盜刷的情況。一般來說只要是正常支取，銀行打電話詢問時只需要照常匯報，是不會有什么問題的。
畢竟隨著互聯網技術的發達，詐騙手段也越來越“高明”。有些用戶被騙了可能還不知情，將錢打過去沒了音訊才意識到問題所在。銀行積極對大額資金進行詢問，自然是為了降低用戶被騙的風險。
當然除此之外還有一種情況，那就是一些中小企業為了偷漏稅，會將資金先打入個人賬戶，之后再轉入公司賬戶。這種操作其實是屬于違法的，一旦被查到不僅要將資金全都補上，還會面臨更嚴厲的懲罰。
在此提醒廣大群眾，不要輕信個人轉賬超10萬就會被嚴查的言論。資金正常流動其實是沒什么好擔心的，上面我們也說了這一規定針對的并非老百姓，而是那些利用大額現金違法犯罪，這類人才是最應該感到擔心的。
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阿里研究院成立于2007年，是國內互聯網企業中第一家內設研究智庫。過去12年，阿里研究院見證、參與和推動了電子商務、數字經濟的發展，已成為在國內外數字經濟和數字治理研究領域具有廣泛影響力的企業智庫。 阿里研究院秉承開放、分享、透明、責任的互聯網精神，扎根阿里巴巴數字經濟體豐富的商業生態，依托海量的數據和案例，洞察新知、共創未來，引領著數字經濟和數字治理研究。
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